고객의 글

본문내용

제목
우리 부부의 머릿속을 맑게 해준 재무상담
작성자
관리자
작성일
2018-01-16
내용

undefined

상담사 : 홍현동 상담사 (테헤란지점)

고객 : 서**, 박** 부부 (무역회사, 유치원교사)

 


▷상담 프로세스를 보고 선택한 상담


2017년 가을 결혼을 한 신혼부부입니다^^


저와 신랑은 그동안 직장생활을 하면서 각자 모은 돈으로 결혼 준비를 마쳤고

주택 마련을 위해 일부 대출을 받았습니다. 결혼생활의 시작과 동시에 맞벌이 부부인 우리의 1차 목표는

대출금을 갚는 것이었고 1년 만에 모두 상환을 하였습니다.

그런 후 새로운 재무 목표를 세우기 위해 둘이 앉아 몇 시간을 이야기 나누었는데 진전되는 게 없었습니다.

그래서 전문가에게 상담을 의뢰하려고 여기저기 검색을 하는 와중에 무료 재무상담을 받았습니다.

처음 우려와 같이 역시 무료의 이유가 있었습니다. 속 시원한 해답을 얻기보다는 보험 상품 가입에

초점이 맞추어져 있어서 심한 부담감이 있었습니다.

그러다 우연히 ‘포도재무설계’에 대한 정보를 듣게 되었는데, 무료로 하는 것보다 1차 상담을 통해 기본적인 안내를 받고,

상담 진행 여부를 스스로 판단을 한 뒤 설계 과정이 유료로 진행되며 여러 단계를 거쳐 체계적으로 구성되어 있는 것이 보다 신뢰가 가 상담을 받기 시작했습니다.


▷1차, 2차, 3차 상담을 거듭할수록 구체화되는 우리의 미래


1차 상담: 저희 부부의 기본적인 정보와 재무 설계에 대한 전반적인 목표를 의논하며 본격적인 재무 설계 상담이 시작되었습니다.

2차 상담

-저희 부부의 인생지도를 그리며 서로가 추구하는 인생의 목표와 우선 순위 등을 다루었습니다.

-부부의 생활 패턴을 고려하며, 그에 따른 소비성/보장성/저축성 등의 자금 운용 계획을 수립하였습니다.

-단기와 장기 재무목표를 나누어 설정하고 설계 받으며 미래에 대한 체계적인 재무관리까지 시작할 수 있어 안심이 되었습니다.

-재무설계에 대한 큰 그림이 그려져 참 좋았습니다.

3차 상담

실행 안을 수립하는 과정이며 ‘포도재무설계’의 여러 전문가분들이 머리를 맞대어 저희 부부만을 위한 실행 안을 만들어 제공한 것임을 알았던 3차 상담입니다.

저희 부부로 하여금 상담에 대한 만족도를 더욱 높게 만들었습니다.


▷머리가 맑아진 상담이었습니다.
 

상담 이후 구체적인 할 일까지 마친 저희 부부는 머리가 맑아졌으며 현재 더 뚜렷한 목표를 가지고 열심히 경제활동을 해 나가고 있습니다.

3차에 걸쳐 이루어진 상담 외에도 사후 관리까지 함께 해주시니 더욱 믿고 의지하게 됩니다.

또 일상생활 속에서 궁금하거나 판단이 어려운 재무 관련 사항들도 꼼꼼히 상담해 주셔서 늘 감사한 마음을 갖고 있습니다 ^-^

 

 


 

상담문의

  • 재무상담
  • 종자돈만들기
  • 투자(펀드,주식)
  • 부동산
  • 노후준비
  • 절세/상속
  • 결혼준비
  • 부채상환
  • 소비지출
개인정보취급방침
포도재무설계는 귀하의 개인정보를 매우 중요시하며, 개인정보보호방침을 통하여 귀하께서 제공하시는 개인정보가 어떠한 용도와 방식으로 이용되고 있으며 개인정보보호를 위해 어떠한 조치가 취해지고 있는지 알려드립니다.

상담문의