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제목
꼼꼼하고 소심한 사람이 부자가 된다.
작성자
관리자
작성일
2018-02-02
내용
 

 

 

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통 큰 사람과 꼼꼼한 사람과 누가 더 부자로 살 가능성이 높을까요?


상담경험으로만 보자면 꼼꼼한 사람입니다.


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40대, 아파트 한채, 평균이하 연봉,

또래 보다 많은 현금 보유액

 

 


몇해전 상담했던 고객분은 건강하지 못한 몸에 연봉 또한 평균치보다 낮은 분이었습니다.

상담과정에서 알아갈수록 대단하신 분이었습니다.

40의 나이에 아파트를 한채 가지고 계셨고 현금 또한 또래들보다 훨씬 많이 보유하고 계셨습니다.


고객님께서 상담을 신청하신 목적은

1. 부동산에 대한 제테크 2. 건강에 대한 염려와 대비 3. 노후에 대한 준비

이상 3가지였습니다.

 



 

 

 

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1. 부동산 :

현재 거주중인 파주의 아파트를 매각하고 2호선 라인에 방 3개 짜리 주거용 오피스텔을 구입하기로 하였습니다.

부족한 자금은 보유중인 현금으로 충당하고 늘어난 대출이자는 지인들에게 빌려줄 방 2개의 월세수입이면 충분히 충당 가능했습니다.

2호선 라인의 30평형 이상 오피스텔을 추천한 이유는 아직까지 아파트의 절반 가격이고 잘 고른 후 5년 정도만 지나면

아파트와 비슷한 수준의 가격 상승이 예상되었기 때문입니다.


2. 건강에 대한 대비 :

타고난 허약한 체질이신 분이라 보험에 대한 준비는 필수적이었습니다.

기본 보유한 보험을 분석해보고 가족력을 감안하고 혼자사는 분임을 감안하여 보험을 재구성해 드렸습니다.

건강상 문제가 생길경우 적어도 보유한 부동산을 팔거나 보유한 금융자산을 까먹을 걱정은 하지 않을 정도로 준비를 마쳤습니다.



3. 노후준비 :

 연봉이 높지 않은 관계로 다른 준비를 하기가 쉽지 않았지만 특별히 따로 할 필요도 없었습니다.

위 구입하기로 한 부동산과 보완한 보험상품만으로도 충분하기 때문입니다.


 


 

 

 

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수입에 여유가 있는 분들도 문제가 많아 위와 같은 식으로 솔류션을 드리지 못하는 경우가 많습니다.

그런데 이 분에게 이런 솔류션을 제시할수 있었던 이유는

꼼꼼한 성격으로 알뜰하게 돈을 차곡차곡 잘 모았고

또한 힘든 가운데 내집 마련을 이미 하였기 때문입니다.


제가 해드린 일은 이미 보유한 부동산의 미래 가치와 이분의 가용자원을  파악한 후

한번 더 옮겨 타는 것을 조언해 드린 것이며

가족력과 목적자금 활용을 감안한 보장설계를 통하여 뺄 것은 빼고 강화할 것은 강화해 드린 것입니다.

 돈을 모으고 자산을 불리고자 한다면 먼저 할일이 있습니다.


바로 종잣돈을 모으는 것이고 그러자면 꼼꼼함이 필수입니다.

저희들이 고객분들에게 가계부 혹은 용돈 기입장이라도 쓰시라고 권하는 이유도 바로 이런 이유때문입니다.


 

 

 



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